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ご相談の経緯

お父様の判断能力が低下し始め、施設に入ることを検討されていましたが、現金があまりなかったため、売るとそれなりの金額になる不動産の売却を検討するしかありませんでした。しかし、売却活動にお父様の健康状態が耐えられるかご家族の方は不安をお持ちでした。

解決のアプローチ

そこで、不動産を家族信託し、お子様がご自身の名前ですべての手続を行えるようにしました。無事に不動産を売却できたことにより、お父様の施設入居、ご家族の引っ越しが実現しました。
その後、譲渡所得税の申告はもちろん、不動産が現金に変わったことによる相続税の増加と対策について税理士と連携し、相談を継続しました。

ご相談の経緯

80代のお母様と50代のお子様（障害により判断能力が不十分）のご相談。お母様はそれなりの資産をお持ちで、お子様の生活のために資産がしっかり活きるように動いておられましたが、今後のことが心配で、家族信託を検討されていました。しかし受託者になってくれる方はおらず、お子様の後見人になってくれそうな親戚の方も遠方住まいで実質的には不可能でした。

解決のアプローチ

そこで、お母様の判断能力低下によりお母様がここまで頑張ってこられた資産活用活動をストップさせないよう、また万が一の場合にはお子様のケアもできるよう、障害にも詳しい専門家をご紹介し、お母様と任意後見契約を締結しました。

ご相談の経緯

80代の前社長が会長として退き、ご長男の現社長が会社を経営していましたが、株はすべて会長がお持ちなので、会長が認知症になってしまっては経営がストップする可能性がありました。しかし、現社長に株を譲渡しようにも、株価が高く、資金面・税金面で難しい状態でした。

解決のアプローチ

そこで、会長の株を現社長に家族信託し、株の財産的価値は会長に残しながらも株の経営権は社長に移すことで、課税を回避しながら経営権を現社長に移すことができました。また、税理士にも連携し、株価対策や今後の完全な株の譲渡のタイミングもアドバイスをもらいました。さらに、会長の個人財産の中には賃貸に出している不動産や会社で使っている不動産などもあり、争族の可能性もないわけではなかったので、同時に遺言を書いて、相続の道筋をつけました。

ご相談の経緯

80代のお母様の認知症対策として家族信託の相談先をWEBで探していたところ、WEB広告も大々的に出している業者を知り合いにも勧められ、依頼しました。しかし広告に載ってなかった費用があとから次々とかかってきて、かつ仕事自体も杜撰だったので、途中で解約しました。そこで、以前相談にいらっしゃって、良いイメージを持ち、費用も安かった当事務所に再度相談にいらっしゃいました。

解決のアプローチ

お母様は、ご自宅とそれなりの額の預金、それなりの額の証券をお持ちでした。相続税の相談は既に税理士さんとされており、生命保険を使った対策までは既にされているとのことでしたが、それ以上のことはしてらっしゃいませんでした。 資産の大きな部分を預金と証券が占めていましたので、かなりの相続税が予想されました。不動産に組み替えて相続税評価を下げようにも、投資用物件を購入するなどそれなりのリスクや手間のかかることは気が進まず、やりすぎて租税回避行為と認定されてしまうのも避けたいところでした。また、証券はお父様から相続したリスクの高い個別株ばかりで、かつ知識もないので塩漬けになっている状態でした。
そこで、ご自宅不動産、預金、証券を認知症対策としてお子様に家族信託すると同時に、ＦＰに相談し、証券を安全性の高い投資信託へ組み換えることと、小さい金額からでも購入できて相続税対策にもなる不動産小口化商品の購入について相談しました。

お客様の声

認知症対策ができたのはもちろんのこと、資産についてこれまで知らなかったリスク情報、運用情報に触れることができ、対策の道筋が立てられてとてもよかったです。